Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Объективные признаки мошенничества с использованием электронных средств платежа». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Мошенничество является одним из самых распространенных видов преступлений, совершаемых на территории России, уступая в количественном выражении лишь краже. Так, из 1 167 100 зарегистрированных в России преступлений за период с января по июль 2022 года доля мошеннических составов превысила 16,5 % (192 988 преступных деяний).
Пристатейный библиографический список
1. Архипов А. Проблемы определения места совершения мошенничества в отношении безналичных денежных средств // Уголовное право. 2016. N 3.
2. Курс уголовного права. Общая часть / Под ред. Н.Ф. Кузнецовой, И.М. Тяжковой. Т. 1: Учение о преступлении.
3. Тарасов А.А. Безналичные денежные средства как предмет хищений в сфере финансовой деятельности воинских частей // Право в Вооруженных Силах. 2005. N 10.
4. Уголовное право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Под ред. Л.В. Иногамовой-Хегай, А.И. Рарога, А.И. Чучаева. 2-е изд., перераб. и доп. М.: КОНТРАКТ; ИНФРА-М, 2008.
5. Хилюта В.В. Момент окончания хищения в доктрине уголовного права: Практика применения теоретических концепций // Правоведение. 2006. N 6.
6. Яни П. Квалификация хищений: момент окончания, безвозмездность, ущерб // Законность. 2015. N 12.
RTM Group — группа экспертных и юридических компаний, специализирующихся на правовых и нормативно-технических вопросах в области информационных технологий и информационной безопасности.
В RTM Group работает Центр судебных экспертиз, проводящий нормативные и нормативно-технические экспертизы, а также правовое подразделение, осуществляющее сопровождение клиентов при возникновении конфликтов, включая судебные, в области реализации банковской деятельности.
Компании группы обладают необходимыми лицензиями ФСТЭК России и ФСБ России.
Сотрудники компаний имеют большой опыт экспертной, а также правовой работы и специализируются на проведении следующих видов работ:
- Помощь в разрешении споров, управлении рисками, ответные действия на заявления о злоупотреблении данными;
- Подготовка судебных и досудебных экспертиз по вопросам информационных технологий, информационной безопасности и защиты информации;
- Проведение исследований о соответствии IT-проекта требованиям законодательства (или правовой аудит);
- Сопровождение IT-проекта (подготовка и согласование документов/договоров, положений и т. п.);
- Структурирование и систематизация бизнес-процессов IT-компаний;
- Помощь в выборе договорных конструкций для реализации IT-проекта;
- Помощь в выборе подходящего режима налогообложения с учетом условий реализации IT-проекта;
- Оформление трудовых отношений с работниками, создающими объекты интеллектуальной собственности;
- Обеспечение безопасности интеллектуальной собственности;
- Минимизация рисков судебных претензий;
- Защита интересов клиента в суде, максимально возможное снижение штрафа, неустойки;
- Представление интересов по обжалованию решений и действий Роскомнадзор, ИФНС, УФАС, прокуратуры, полиции и иных контролирующих органов;
- Сопровождение при проверках контролирующих органов, предоставление мотивированных пояснений.
Общеуголовное мошенничество
Ответственность за общеуголовное мошенничество предусмотрена частями 1, 2, 3, 4 ст. 159 УК РФ. Именно по данным частям ст. 159 УК РФ возбуждается подавляющее большинство уголовных дел по мошенничеству (свыше 92 % за первое полугодие 2022 года).
По ч. 1 ст. 159 УК РФ ответственность наступает при сумме похищенного более 2 500 рублей, при этом верхний предел ограничен значительным размером.
По ч. 2 ст. 159 УК РФ уголовная ответственность наступает при совершении преступления группой лиц, а также при значительном размере ущерба, причиненного гражданину, который не может быть менее 5 000 рублей, и до 250 000 рублей.
По ч. 3 ст. 159 УК РФ уголовная ответственность наступает при совершении преступления с использованием служебного положения, а также при крупном размере похищенного (от 250 000 рублей до 1 000 000 рублей).
По ч. 4 ст. 159 УК РФ уголовная ответственность наступает за совершение мошенничества в особо крупном размере (свыше 1 000 000 рублей), организованной группой или за мошенничество, сопряжённое с лишением гражданина права пользования жилым помещением.
Когда наступает момент окончания преступления?
Мошенничество квалифицируется, как оконченное преступление, с момента перехода определенного имущества в зависимости от его свойств в пользование и распоряжение виновного лица незаконным путем.
В том случае, когда обманные действия направлены на приобретение права собственности движимого имущества и при мошенничестве в сфере недвижимости, преступление будет окончено в момент появления у виновного лица юридического права на владение и распоряжение чужой собственностью в качестве своей (регистрация права на собственность в органах Росреестра, подписание договора купли-продажи и так далее).
Далее приведено два примера оконченного мошенничества:
- Два лица заключили сделку по вексельным бумагам. Причем один из контрагентов действовал незаконно.
В такой ситуации право на распоряжение векселем наступает после составления передаточной надписи на ценной бумаге. Исходя из перечисленного, в данном случае преступные действия с вексельной бумагой будет окончены с момента подписания векселя (обозначения передаточной подписи).
- В результате судебного заседания судом было вынесено решение о распоряжении имуществом в пользу одного из лиц. Однако в процессе разбирательства суд преднамеренно был введен в заблуждение путем предоставления ложных доказательств и показаний.
В данных условиях день вступления судебного решения или иного правоустанавливающего решения со стороны уполномоченных органов в законную силу будет считаться моментом окончания мошенничества.
Уполномоченные на расследование лица
Дела, которые возбуждаются по выявленным фактам мошенничества, относятся к категории альтернативной подследственности. Предварительные мероприятия входят в компетенцию следователей/дознавателей МВД и прочих правоохранительных структур, которые выявили преступление. Расследование деяний, попадающих под часть третью, вторую и четвертую рассматриваемой статьи, осуществляется служащими следственных управлений при ОВД РФ.
Так же прочтите: Куда обращаться в случае мошенничества
Как правило, продолжительность предварительных мероприятий находится в пределах 2-6 мес. При наличии нескольких эпизодов в производстве либо в том случае, если в преступлении подозревается несколько лиц, расследование может затянуться на несколько лет.
Малозначительность деяния
В судебной практике оправдательные приговоры по ст. 159.3 УК РФ за малозначительностью единичны. Это связано с тем, что суды по ходатайству следствия прекращают дела с применением судебного штрафа и по иным нереабилитирующим основаниям.
Однако имели место и случаи, когда суд применял нормы ч. 2 ст. 14 УК РФ о малозначительности деяния со ссылкой на п. 33 Постановления № 48, в котором даны следующие разъяснения «если действия лица при мошенничестве, присвоении или растрате хотя формально и содержали признаки указанного преступления, но в силу малозначительности не представляли общественной опасности, суд прекращает уголовное дело на основании ч. 2 ст. 14 УК РФ».
В п. 25.4 Постановления № 29 Пленум ВС РФ при рассмотрении дел о кражах, включая кражи с банковского счета, также рекомендовал судам учитывать положения о малозначительности деяния. При этом суды должны принимать во внимание совокупность таких обстоятельств, как степень реализации преступных намерений, размер похищенного, роль подсудимого в преступлении, совершенном в соучастии, характер обстоятельств, способствовавших совершению деяния, и др.
Отличие от смежных составов
От схожих преступлений, связанных с хищением чужого имущества, мошенничество отличается его способом – оно происходит вследствие обмана или злоупотребления доверием.
- При краже хищение происходит тайно, незаметно для собственника или иных потенциальных свидетелей преступления.
- При грабеже имущество изымается открыто.
- Есть еще одно преступление схожее с мошенничеством. Оно запрещено ст. 165 УК РФ под названием «Причинение имущественного ущерба путем обмана и злоупотребления доверием». Для квалификации по ней в содеянном должны отсутствовать характерные для мошенничества признаки хищения, а ущерб должен быть крупным (больше 250 тыс. руб.). Это может быть, например, незаконное подключение к телефонным или электрическим проводам соседа, вследствие чего виновный неограниченно и бесконтрольно потреблял услуги связи и электроснабжения, в результате чего поставщикам этих услуг причиняется крупный ущерб.
Криминалистическая характеристика квартирных краж
При квалификации хищения из квартир или иных жилых помещений применяются общие и частные правила ст. 158 УК РФ. Кража характеризуется следующими нюансами:
- преступник будет наказан, даже если суммарный размер ущерба не превышает 2500 рублей (при меньшей сумме применяется наказание только по КоАП РФ);
- на меру наказания влияет способ хищения, а также размер причиненного ущерба;
- стоимость ценностей или суммы украденных денег определяется по результатам судебных экспертиз;
- для правильной квалификации квартирной кражи используется градация размера ущерба по одной из частей ст. 158 УК РФ — значительный, крупный и особо крупный.
Предметом может быть любое движимое имущество или деньги, на которые у преступника отсутствовало законное право. Например, если тайно похищаются собственные вещи, временно находящиеся у других лиц, ответственность будет наступать не за кражу, а иные противоправные действия (например, самоуправство). Аналогичным образом, если вещи или деньги похитил жилец, обладающий законным правом на вход и проживание в квартире, признак взлома или противоправного проникновения будет отсутствовать.
Протокол Осмотра места происшествия по делам о кражах
Осмотр места происшествия является одним из обязательных оперативно-розыскных действий после поступления заявления от потерпевшего. Для проведения доследственной проверки сотрудникам полиции дается три дня, а осмотр квартиры позволит зафиксировать множество следов преступления и доказательств по уголовному делу.
Устанавливаются следующие обстоятельства:
- способ проникновения в помещение и выхода с украденными вещами;
- возможные орудия преступления, с помощью которых происходит взлом — отмычка, оригинал или дубликат ключей, топор, монтировка и т.д.;
- данные о количестве злоумышленников, их профессиональных преступных навыках, половых и возрастных характеристиках;
- информация о похищенных вещах или денежных средствах — стоимость имущества и сумма денег, перечень украденных предметов и т.д.;
- время проникновения в квартиру и совершения кражи;
- иные обстоятельства, которые будут иметь значение для расследования дела.
При проведении осмотра места происшествия при квартирной краже особое внимание уделяется «узловым» моментам — способу проникновения в жилое помещение и отходу преступника с украденными вещами. Выделим следующие нюансы проведения указанных действий:
- уточняется перечень лиц, имевших доступ в квартиру, ключи от нее и т.д. — нередко хищение происходит близкими лицами или родственниками, которые инсценируют факт взлома;
- следы поведения преступника в квартире — знание возможных особенностей замков или охранных средств может свидетельствовать о предварительной подготовке;
- оставленные следы взлома;
- характерные следы орудий, с помощью которых происходило незаконное проникновение.
Перечисленные обстоятельства не только позволят максимально подробно описать место и факт преступления, но и способствуют установлению личности преступника. В базе данных МВД и следственных органов имеются сведения о ранее совершенных преступлениях с аналогичным «почерком», что позволяет объединить расследование по нескольким уголовным делам.
Если отсутствуют очевидные следы взлома, устанавливаются наиболее вероятные способы проникновения в квартиру и отхода преступника. Обращается внимание на незапертые окна, двери балконов и т.д. Также сотрудники полиции проводят проверку лиц, имевших ключи от дверей квартиры — для опытного преступника не составляет труда сделать их дубликат.
Как подать заявление по факту мошенничества
Если Вы стали жертвой мошенников, не отчаивайтесь и как можно скорее обратитесь в отделение полиции по месту совершения преступления. Раскрываемость преступлений по «горячим следам» существенно выше, поэтому очень важно не упустить время.
Специальных требований к составлению заявления о преступлении уголовно-процессуальное законодательство не содержит, поэтому оно составляется в свободной форме, главное – изложить подробно все обстоятельства совершения преступления. В статье 141 УПК РФ говорится, что заявление о преступлении может быть сделано в устной или письменной форме. Устное заявление заносится в протокол ответственным сотрудником правоохранительных органов, который подписывается заявителем и лицом, принявшим заявление.
Лучше, конечно же, оформить свое заявление письменно. Закон предписывает, чтобы заявитель лично подписал заявление о преступлении, т.к. на основании анонимного заявления не допускается возбуждать уголовное дело. При подаче заявления заявитель обязательно под роспись предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ), о чем сотрудник, принявший заявление, делает соответствующую отметку.
Хищение безналичных денежных средств: особенности совершения преступлений
В этом примере банковским учреждением были исполнены платежные документы, удостоверенные обманутым владельцем банковского счета. Само банковское учреждение обманному воздействию не подвергалось.
Объект преступления — всегда общественные отношения. Для хищений — это отношения собственности.
Предмет — то, с чем связано охраняемое уголовным законом общественное отношение. Значит, само право требования к банку, обслуживающему банковский счет, на котором аккумулируются денежные средства клиента банка, нельзя соотносить с предметом преступления в структуре объекта.
Далее, если виновный передает своему банку поручение на дальнейший перевод поступивших денежных средств или их снятие наличными, можно говорить о покушении на преступление. В этот момент еще можно предотвратить использование денежных средств виновным (что соответствует положениям ст. 29 и ч. 3 ст. 30 УК РФ). Иная ситуация складывается, когда в банк поступают подложные платежные документы и по ним производят банковский перевод без согласия владельца счета. Здесь нельзя исключить соучастия в преступлении сотрудников банка, имеющих доступ к банковскому счету, с которого оказались списанными денежные средства. Владельцу банковского счета становится известно об этом лишь через некоторое время, когда он получает распечатки движения средств по своему счету либо не может осуществить текущие платежи ввиду недостаточности средств на счете. По другому уголовному делу хищение денежных средств у собственника было совершено несколько иным способом.
Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные.
«Экономических» дел становится больше
Количество дел об уклонении от уплаты налогов, сборов и взносов с организаций (статья 199 УК) почти не изменилось (2178, что на 1,5% меньше по сравнению с предыдущим годом). Количество вновь возбужденных дел по этой статье сократилось на 7,9% (до 1071).
Количество находившихся в производстве дел и материалов по преступлениям, предусмотренным главой 22 Уголовного кодекса (преступления в сфере экономической деятельности, статьи УК 169–200), увеличилось на 11,4% (до 39 823). Количество преступлений по экономическим статьям, зарегистрированных за первое полугодие 2019 года, возросло на 7,7% (до 25 873). Число дел по таким статьям, приостановленных из-за проблем с установлением обвиняемого, — на 19,1% (до 7864).
Наталья Рябова в беседе с РБК отметила, что это «неблагоприятная тенденция» для бизнеса. В аппарате бизнес-омбудсмена обратили внимание на снижение количества зарегистрированных преступлений по статье 169 УК (воспрепятствование законной предпринимательской или иной деятельности) с 72 до 49 в первом полугодии 2019 года. Выявлено 25 лиц, которым вменяется преступление по этой статье, в суд с обвинительным заключением передано 12 дел (на 40% меньше, чем в прошлом году).
«В том, что касается уголовного преследования чиновников, препятствующих законному бизнесу, очевиден провал», — отметил в комментарии РБК Борис Титов. Для изменения ситуации он предложил расширить полномочия прокуратуры — дать ей право направлять органам следствия обязательные к исполнению поручения о возбуждении дел по этой статье.